据媒体报道，美国证券交易委员会（SEC）本月对里奇蒙德联储的一名前主管提起了诉讼，指控他利用内幕消息“监守自盗”，非法交易了两只银行股。

  SEC在起诉书中指控罗伯特·汤普森（Robert Thompson）非法买卖了关于纽约社区银行和美国第一资本金融公司（Capital One Financial Corp）的证券，这两家公司都在他的监管范围之内。该机构还指控汤普森提交了虚假的利益冲突披露声明。

  汤普森在美联储内部的大型和外国银行组织（LFBO）小组担任副中心联络人，该小组负责监管资产总额达1000亿美元或以上的美国公司以及资产总额达1000亿美元或以上的外国银行组织。被划分为LFBO的银行全年都要接受更多的针对性测试，以及评估资本、流动性和网络安全等风险的横向（跨银行）测试。相关监管和审核流程由地区储备银行（如本例中为里奇蒙德联储）和美联储理事会共同负责。

  SEC称，汤普森在任职期间定期接收、审查和讨论有关里奇蒙德联储投资组合内所有18家银行的信息，包括被称为重大非公开信息的文件。其中包括银行未公布的业绩；有关资本、流动性和风险水平的数据；银行检查记录、压力测试和其他监管事件。

  汤普森如何用内幕信息赚钱？

  根据SEC的指控，汤普森在预览了美国第一资本金融公司的财报后，于2021年10月购买了该银行的股票，该财报显示其每股收益大大高于预期。后来，他卖出了这些股票，获利近8万美元。

  相关诉讼还提到，今年1月，汤普森便被告知纽约社区银行在收购破产的签名银行（Signature Bank）时将宣布巨额亏损。随后，他购买了1600份价外看跌期权合约（实际上是对纽约社区银行股票的看空押注），这些合约后来被卖出，获利50多万美元。

  除了非法交易外，SEC还指控汤普森在向美联储披露信息时弄虚作假。

  据称，他声称自己没有持有银行证券，但实际上他在自己和妻子名下的自营账户中持有50多万美元的银行股。

  美国当地媒体于11月8日就首次报道了对汤普森的指控。截止周一下午，汤普森仍拒绝就针对他的指控发表评论。

  官方回应

  目前，里奇蒙德联储和位于华盛顿的联邦储备委员会都已就SEC对汤普森的指控发表了声明。里奇蒙德联储发言人称，“我们在调查期间全力配合当局。这名前雇员被指控的行为直接违反了我们既定的、经过充分沟通的道德和利益冲突政策。”

  联邦储备委员会在一份声明中也谴责了汤普森被指控的行为，并坚持其防止内幕交易的政策。

  声明称，“美联储不容许滥用机密信息。我们制定了强有力的保障措施，以确保那些能够接触到监管信息的人了解他们的责任和义务，包括完全禁止交易银行股票。我们要求员工定期接受培训，并确认每个人都了解并承诺遵守最高标准的职业行为。”

  毫无疑问，联邦储备系统对内幕交易的指控并不陌生。2021年9月，两位前地区联储主席——时任达拉斯联储主席的卡普兰和时任波士顿联储主席的罗森格伦，就曾在公众对他们前一年发起的交易的强烈抗议下双双辞职。

  在辞职的同时，这一事件也促使美联储改变了有关信息披露的政策。此后，亚特兰大联储主席博斯蒂克披露了以他的名义进行的多笔违反上述规定的交易。尽管美联储监察长办公室认为，这些交易并非利用机密信息进行，只是“表面上”存在不当行为。

  屡次出现的问题，已使美联储在过去几年屡次成为参议员伊丽莎白-沃伦的攻击目标，她曾多次批评美联储理事会及其监察长。